Salariés : découvrez toutes les astuces pour préparer votre pension et diminuer vos impôts

Dans une société où la prévoyance financière et la retraite sont des préoccupations majeures, se constituer une épargne solide pour ses années de retraite est essentiel. Accessible dès 18 ans, le plan d'épargne pension est l'un des instruments financiers les plus couramment utilisés par les belges pour préparer leur avenir. Mais à quel âge est-il vraiment intéressant de commencer un tel plan ?

Combien puis-je déduire d’impôts avec mon épargne pension ? Comment optimiser mon épargne pension ? Quel est le maximum déductible avec un contrat assurance vie épargne pension ? Voilà, les questions qu’il faut se poser avant de souscrire un contrat assurance vie épargne pension.

En Belgique, vous avez le choix d'investir de l'argent dans des "branches" d’investissement qui offrent un rendement plus ou moins élevé en fonction du risque que vous êtes prêt à prendre.

Le système de la pension Belge vous donne le choix de placer votre argent dans des véhicules d’investissement appelés "branches", plus ou moins risqués.

Il existe 4 grandes branches : la branche 21, la branche 23, la branche 44 et la branche 26.

En réalisant une simulation assurance vie sur notre site vous aurez :

• La possibilité de placer votre argent en branche 21 ou en branche 23 ;
• Une idée de votre rendement assurance vie ;
• Le montant de votre capital à la retraite.

En Belgique, de nombreux acteurs proposent des contrats assurance vie épargne pension : des courtiers d’assurance, des assureurs mais aussi des banques. Il s'agit donc de faire un comparatif les offres avant de souscrire son contrat assurance vie épargne pension.

Si vous êtes à la recherche d’un contrat assurance vie, faites un comparatif et trouvez votre simulation en ligne sans engagement.

1119€/mois, c’est le montant moyen de la pension Belge affiché par la banque Belfius. Aussi, il est très important d’anticiper le moment du passage à la retraite. Pour cela, l’Etat encourage fiscalement les placements financiers en assurance vie et plus particulièrement en épargne pension.

Mais, comme pour tout placement financier, faire un comparatif des différentes offres d’assurance pension est un pré-requis. Allez vous faire confiance à AG Insurance, Belfius, Axa ou BNP Paribas, ou un autre assureur ? Dans cet articles nous analysons pour vous l’offre assurance vie épargne pension de la banque Belfius.

Axa est avec Allianz la plus grosse compagnie d’assurance en Europe. En Belgique, elle est très présente sur le marché de la pension pour les particuliers avec une place de deuxième en terme de parts de marché pour les produits d’assurance pension derrière la compagnie AG Insurance.

Avant de souscrire un contrat assurance vie, il est très important de se renseigner sur les différentes offres et les compagnies d’assurance avec un bon comparatif

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Aujourd’hui, plus de 60% des Belges détiennent un contrat assurance vie épargne pension. Pourquoi cela ? Parce que le niveau de la pension légale reversé par l’Etat à votre pension à 65 ans est généralement insuffisant, d’autant plus si vous êtes un salarié d’entreprise ou un indépendant.

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Le plus souvent c’est la paperasse et la gestion administrative d’un compte supplémentaire qui rebutent la majorité des gens au moment de souscrire un contrat assurance vie. Heureusement, en souscrivant chez un acteur digital, tout se fait en ligne et sans déplacement. Effectuez une simulation en ligne et recevez un devis sur mesure et adapté à votre statut professionnel : particulier ou indépendant.

Vous hésitez entre un contrat assurance vie ou un contrat de capitalisation ? Vous souhaitez trouver le meilleur placement pour votre pension ? Vous souhaitez enfin comprendre le système de la pension en Belgique ? Nous allons vous expliquer les différents placements en branche 21, branche 23, branche 26 et contrat de capitalisation afin de vous aider à trouver le contrat assurance vie qui vous correspond.

En Belgique, l’assurance vie est l’outil d’investissement par excellence pour se constituer un capital en prévision de la pension.

En 2023, le Service Fédéral des Pensions annonçait une pension légale moyenne de 1450 € pour les salariés. Ce chiffre était encore plus faible pour les indépendants. Ces chiffres font office de signal d’alarme chaque année pour tous ceux qui n’anticipent pas le passage à la retraite.

Il est en effet devenu nécessaire de placer son argent de manière intelligente pendant sa carrière pour préparer la pension. Soutenus par l’Etat, les contrats d’assurance vie sont spécialement conçus pour répondre à cette urgence.

Mais comment faire le bon choix ? Comment choisir le bon contrat assurance vie ? Et parmi touts les compagnies d’assurance : quelles assurance vie choisir ?

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Vous souhaitez acquérir la maison ou l’appartement de vos rêves ? Le plus souvent, le réflexe est de contracter un crédit hypothécaire auprès de sa banque. Mais, quand le prêt hypothécaire est important, la banque vous demande de souscrire une Assurance Solde Restant Dû (ASRD) en parallèle.