Aujourd’hui, plus de 60% des Belges détiennent un contrat assurance vie épargne pension. Pourquoi cela ? Parce que le niveau de la pension légale reversé par l’Etat à votre pension à 65 ans est généralement insuffisant, d’autant plus si vous êtes un salarié d’entreprise ou un indépendant.
Les dernières statistiques officielles sur la retraite ont ainsi révélé que le montant de lapension légale reversée par l’Etat est généralement compris entre 800€ et 1600€ par an selon votre statut professionnel. Alors, quand on sait que le niveau de vie augmente et que le prix des homes ne cesse de grimper, on se rend vite compte qu'il devient vital de préparer sa pension.
Pour vous permettre d’anticiper le manque à gagner à la pension, l’Etat encourage fiscalement les placements en assurance vie et notamment le contrat épargne pension.
L’épargne pension AG est un contrat assurance vie pour lequel vous êtes éligible quelque soit votre statut professionnel. Mais, avant de souscrire un contrat epargne pension il faut réaliser un comparatif des différentes offres et compagnies d’assurance. Choisirez vous Axa, Belfius ou alors Fortis ?
Nous décryptons pour vous l’offre AG Insurance épargne pension.
Les trois atouts du contrat Assurance Vie Épargne Pension de AG Insurance :
AG Insurance est un assureur reconnu en Belgique pour sa fiabilité et son ancienneté.
Souscrire le contrat Insurance épargne pension AG c’est la garantie de répondre à 3 critères essentiels :
- Un rendement parmi les meilleurs du marché en branche 21 ;
- Un placement avec des frais limités et transparents ;
- Un investissement dans une compagnie solvable et reconnue.
Quels sont les quatre avantages de l’Épargne Pension AG Insurance ?
Épargner pour sa pension donne au moins 4 grands avantages :
- La possibilité de toucher un capital à votre pension ;
- Déduire des impôts chaque année entre 25% et 30% de sa prime d’assurance pension ;
- Capitaliser chaque année grâce aux intérêts de votre placement ;
- Réaliser des opérations immobilières avec la mise en gage de votre contrat assurance vie.
Déduction Fiscale de l’Épargne Pension AG Insurance
Avec l’épargne pension vous pouvez déduire :
- 30% de votre prime dans la limite d’une prime de 1020€/an.
- 25% de votre prime dans la limite d’une prime de 1310€/an.
Quel est le rendement d'une Épargne Pension chez AG ?
Si AG Insurance est aussi appréciée par les Belges c’est parce que la compagnie allie sécurité et rendement En assurance epargne pension vous avez le choix entre la branche 21 ou la branche 23. AG Insurance privilégie la branche 21 pour ses clients en assurance pension.
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Depuis plus de 10 ans la compagnie d’assurance AG Insurance offre à ses clients un rendement supérieur à 2% hors avantage fiscal, ce qui la place parmi les meilleurs du marché en branche 21.
AG Assurance : la fiabilité du rendement
En 2022, la compagnie AG Insurance s’est adaptée à la conjoncture économique et elle offrait un taux d’intérêt de base 0,50% sur les primes versées.
Toutefois, pour permettre à ses clients de bénéficier d’un rendement proche de 2%, AG Insurance n’hésite pas à reverser une participation aux bénéfices importante à ses épargnants.
L’Assurance AG : une formule sans frais de gestion
Un facteur affectant le plus souvent votre rendement est celui des frais appliqués à votre contrat assurance vie.
En souscrivant un contrat assurance vie épargne pension avec AG Insurance vous êtes uniquement assujetti à des frais d’entrée sur chaque prime versée ! AG Insurance ne prélève pas de commissions ou de frais de gestion tout au long de votre contrat en branche 21.
De cette façon, vous êtes en mesure :
- De calculer facilement votre rendement chaque année.
- D’estimer votre capital pension à 65 ans.
Assurance Vie AG : quel régime de taxes ?
Pour chaque contrat d’assurance vie son régime de taxes spécifiques.
Pour connaitre le système de taxe qui s’applique à votre contrat assurance vie EIP, PLCI, épargne pension, épargne long terme voire CPTI, faites une simulation en ligne.
Solvabilité : comment récupérer son capital lors de sa pension ?
Une assurance épargne pension est la plupart du temps un contrat assurance vie au long cours. En effet, avec un contrat épargne pension vous cotisez le plus souvent sur une période de 10 à 30 ans.
L’objectif étant de récupérer son capital, il faut donc s’assurer que la compagnie d’assurance avec qui vous signez votre contrat sera toujours en mesure de vous rendre votre capital après une période aussi longue.
AG Insurance : le leader de l’épargne pension en Belgique
AG Insurance est le leader incontesté du marché de l’assurance épargne pension Belge.
Être fiable dans la durée est une valeur qui n’a pas de prix. Quand on sait qu’en moyenne 50% des entreprises mettent la clé sous la porte dans les 5 ans qui suivent leur création, il est alors légitime de s’interroger sur la capacité de votre assureur à perdurer malgré les crises et les changements de paradigme économiques.
Avec une histoire vieille de plus de 200 ans et une part de marché près de 2 fois plus importante que celle de ses concurrents que sont Axa, Fortis, NN ou Ergo, AG Insurance s’impose comme la référence en qui vous pouvez placer votre confiance.
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Souscrire l'Assurance Vie AG : comment faire ?
En tant que courtier digital, nous sommes à votre service pour vous aider à réaliser vos démarches assurance vie.
Vous pouvez faire une demande d'offre en ligne de manière simple et facile pour recevoir un devis votre assurance vie AG en 3 minutes.
Bon à savoir : un placement en branche 21 correspond à :
- Un capital garanti : l’assureur supporte le risque et l’Etat se porte garant à hauteur de 100 000€ en cas de défaut.
- Un rendement garanti : taux de base minimal de à 0,5% en 2024.
Bon à savoir : plus de 25% ; c’est en pourcentage la part du marché de l’épargne pension détenue par AG Insurance en Belgique
Info : Selon Ageas, l’actionnaire principal d’AG Insurance : près d’ «1 ménage Belge sur 2 a un contrat assurance vie avec AG Insurance ».
